Ponzi 계획
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Ponzi 계획은 실제로 피해자의 고유 자본에서 가정 반환을 지불해서 고수익을 지불하는 것처럼 보이는 투자 사기이다. Ponzi 계획은 1920 년대에 있는 미국에 있는 Ponzi 거대한 계획을 달린 Carlo Ponzi의 이름을 따서 명명된다.
Ponzi 전형적인 계획은 투자자에게 높은 반환율을 짧은 기간에 약속한다. 투자자에게서 모아지는 돈은 반환을 지불하기 위하여 이용된다. 이것은 투자자가 약속하기 반환을 만들기 것처럼 보이기 때문에 사기가 얼마 동안 달릴 다는 것을 의미한다. 이른 참가자는 피라미드 계획로 할 수 있던 대로, 이익이 될 수 있다.
Ponzi 계획이 작동하는 방법
이것을 설명하는 쉬운 방법은 보기로 이다. 계획 약속을 10%의 달 반환 가정하십시오. scammer는 단순히 투자자의 돈을 가지고 가고 매달마다의 끝에 그것의 10 분의 1 돌려보낸다.
투자자가 계획에 있는 그들의 돈을 두는 격려할 사람들을 더 약속된 반환을 얻는 것처럼 보인다 는 사실은, 피해자의 본래 파를 재투자하는 격려한다 조차. 이 성장은 Ponzi 계획이 성공에게 하는 무슨에 의하여가이다.
10 달 후에 fraudster는 추측해 맨처음 투자자 (그들은 재투자하지 않았다)가 투자한 모든 돈을 돌려보내고, 그러나 최신 투자자가 투자한 돈의 대부분이 있을 것이다. 이 시점에서는 fraudster는 단순히 돈을 가지고 가고 사라진다.
탐지 Ponzi는 계획한다
Ponzi 계획의 일반적인 유형은 "높은 수확량 투자 프로그램" 및 "높은 수확량 사채"를 포함하여 다양한 이름의 밑에 작동한다. 그들의 일반적인 특성은 그(것)들을 생성하는 명확한 근본적인 사업 없이 아주 고수익 이다.
Ponzi 계획의 더 복잡한 모양은 검출하기 단단할 수 있다. 그들은 충분히 정당한 투자인 것처럼 보일지도 모른다. 그들은 정당화하기도 하고 Ponzi 성분 포함하는 투자의 일부분일지도 조차 모른다. 나중의 보기는 공탁자에게 아주 고수익을 제안하는 투자 또는 금융 회사이고, 반환을 만들기 위하여 돈을 (진짜 금융 회사가) 하고자 했다 빌려주고, 그러나 대부에 반환이 공탁자에게 지불된 이자를 포함하는 것을 충분하지 않 것이라는 점을 것이라는 점을 알을 이렇게 한다.
너무 일관된 반환은 또한 의혹을 위한 이유이다. 이것은 Bernard Madoff에 의해 달린 사기 기금의 특성이었다. 기금에 의해 표시된 장군에 있는 재정적인 사기의 다른 특성은 그것에게 단지 안내장을 만들고 있었다, 그래서 클라이언트는 특권이 있 그것 매매에 있는 그들의 돈, 및 친화력 사기의 성분을 안으로 두는 것을 허용되기 위하여 느꼈다.
대응하게 고위험 없이 아주 고수익을 제안하는 아무거나는 중대한 의혹으로 주시되어야 한다. 어떤 투자든지 부르는 예외적 수로 (스팸 전자 우편 또는 감기를 통해) 판매했다 또는 적합하게 통제되지 않는 사업에 의하여 (예를들면, FSA 또는 다른 국가 규칙에 의하여) 또한 의심스럽기도 하고 아마 불법 이다. 투자를 판매하는 누군가가 통제된는지 있건 없건 간에 보통 규칙과 검사하는 것이 가능하다.
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